Trouvons ensemble l’investissement qui vous convient
Valeurs et engagements
APPARTENANCE À UNE ASSOCIATION AGRÉÉE
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de ses clients que de son environnement professionnel
- Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de ses clients
- Maintenir ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
- S’enquérir de la situation de son client, de son expérience et de ses objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil
- Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération
- Respecter le secret professionnel
- S’interdire de recevoir des fonds de ses clients en dehors des honoraires
RESPONSABILITÉ CIVILE PROFESSIONNELLE
- ACTIVITE : COURTAGE D’ASSURANCES (de Personnes) (SANS ENCAISSEMENT DE FONDS DE TIERS)Montant de la garantie : 4.200.000 € par sinistre — sans limite par an
Franchise : 3.000 € par sinistre - ACTIVITE : DEMARCHAGE EN PRODUITS BANCAIRES OU FINANCIERS — INTERMEDIAIRE EN PRODUITS BANCAIRES OU FINANCIERS — INTERMEDIATION EN OPERATIONS DE BANQUE ET SERVICES DE PAIEMENTS (IOBSP) (SANS FONDS CONFIES)Montant de la garantie : 4.200.000 € par sinistre — sans limite par an
Franchise : 3.000 € par sinistreMontant de la garantie : 4.200.000 € par sinistre — sans limite par an
Franchise : 3.000 € par sinistre
GARANTIES FINANCIÈRES
- ACTIVITE DE COURTAGE D’ASSURANCES DE PERSONNES SANS ENCAISSEMENT DE FONDS DE TIERSMontant de la garantie : 115.000 € par année d’assurance
- INTERMEDIAIRE EN OPERATIONS DE BANQUE ET SERVICES DE PAIEMENTS (IOBSP) SANS FONDS CONFIESMontant de la garantie : 115.000 € par année d’assurance
OBLIGATION DE FORMATION
Ces dernières années, le métier de CGP a connu des évolutions profondes en matière de formation et le volume d’heures par an dédiées à la formation réglementaire est conséquent.
Les obligations de formation sont importantes et validées par des examens et contrôles permettant l’attribution et l’octroi des cartes professionnelles nécessaires à l’exercice de l’activité.
Les formations et examens sont spécifiques à chaque statut réglementé : conseil en investissement financier, agent immobilier, intermédiaire en opérations de banque et service de paiement.
Elles apportent en outre une garantie de compétences professionnelles au client.
